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Al abrir una cuenta de cheques o de ahorros para empresas, todos los bancos deben obtener información que verifique tanto a la empresa como a las personas asociadas con la empresa.
- Si abre una cuenta en una sucursal bancaria, todos los titulares, socios y ejecutivos clave deben estar presentes en el momento de la apertura de la cuenta y deberían proporcionar:
- Originales o copias certificadas de los documentos de la empresa
- Número de identificación del contribuyente tanto para la empresa como para las personas que abren la cuenta (p. ej., número de identificación del empleador y el número de Seguro Social de las personas)
- Dos tipos de identificación personal, uno de los cuales deberá ser expedido por una agencia del gobierno (p. ej., licencia de conducir o pasaporte)
- Si presenta su solicitud por Internet o por teléfono, recibirá instrucciones sobre cómo proporcionar los documentos de su empresa. También necesitará completar y firmar los siguientes formularios:
- Autorización para información y certificado de autoridad (PDF) (en inglés): incluye información de la empresa y personal y nos autoriza a verificar su crédito.
- Certificación relativa a usufructuarios de clientes que sean personas jurídicas (PDF) (en inglés): certifica a los usufructuarios de clientes empresariales que operan como personas jurídicas. Este formulario no es obligatorio para negocios de propietarios únicos.
La lista a continuación le ayudará a determinar en forma rápida y fácil los documentos necesarios. En función del tipo de empresa, necesitará uno de los siguientes documentos o los documentos adecuados emitidos por una agencia del gobierno.
Propietario único
Si el nombre de la empresa no incluye el nombre y apellido legales del propietario, usted necesitará uno de los siguientes documentos:
- Declaración o certificado de nombre ficticio
- Certificado de nombre supuesto
- Licencia comercial
- Registro de nombre comercial
Por ejemplo: si el nombre legal del propietario es Jan Johnson y el nombre de la empresa es Joyería Johnson, necesitará la documentación adicional. Sin embargo, si el nombre de la empresa es Joyería Jan Johnson, no la necesitará.
Sociedades
Sociedad colectiva general
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Contrato de sociedad
- Declaración o certificado de nombre ficticio
- Certificado de nombre supuesto
- Licencia comercial
Si no tiene uno de los documentos indicados arriba y no ha enviado los documentos adecuados a una agencia del gobierno, proporcione una declaración por escrito firmada por todos los socios donde se indique que no se cuenta con un Contrato de sociedad por escrito. Si no tiene documentos emitidos por una agencia del gobierno, todos los firmantes autorizados deben estar presentes.
Sociedad colectiva limitada
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Certificado de Sociedad colectiva limitada
- Documento de Sociedad colectiva limitada
Sociedad colectiva de responsabilidad limitada
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Declaración de calificación
- Documento de Sociedad colectiva limitada
- Elección de Sociedad colectiva de responsabilidad limitada
Compañía de responsabilidad limitada
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Estatutos de organización
- Certificado de organización
- Certificado de formación
Sociedad anónima
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Acta de constitución
- Certificado de vigencia
Clubes sociales y recreativos, asociaciones sin personalidad jurídica y grupos cívicos
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Licencia comercial
- Declaración o certificado de nombre ficticio
- Certificado de nombre supuesto
- Estatutos o artículos de la organización/asociación
- Certificado de vigencia
- Certificado de formación
- Certificado de organización
- Declaración de organización
- Certificado de inscripción
