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Qué necesitará para abrir una cuenta de depósito comercial

Al abrir una cuenta de cheques o de ahorros comercial, todos los bancos deben obtener información que verifique tanto a la empresa como a las personas asociadas con la empresa.  Esta lista le ayudará a determinar en forma rápida y fácil los documentos necesarios.  En función del tipo de empresa, necesitará uno de los siguientes documentos o los documentos adecuados emitidos por una agencia del gobierno.

Propietario único

Si el nombre de la empresa no incluye el nombre y apellido legales del propietario, usted necesitará uno de los siguientes documentos:

  • Declaración o certificado de nombre ficticio
  • Certificado de nombre supuesto
  • Licencia comercial
  • Registro de nombre comercial

Por ejemplo: si el nombre legal del propietario es Jan Johnson y el nombre de la empresa es Joyería Johnson, necesitará la documentación adicional. Sin embargo, si el nombre de la empresa es Joyería Jan Johnson, no la necesitará.

Sociedades

Sociedad colectiva general

Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:

  • Contrato de sociedad
  • Declaración o certificado de nombre ficticio
  • Certificado de nombre supuesto
  • Licencia comercial

Si no tiene uno de los documentos indicados arriba, simplemente proporcione una declaración por escrito firmada por todos los socios donde se indique que no se cuenta con un Contrato de sociedad por escrito.

Sociedad colectiva limitada

Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:

  • Certificado de Sociedad colectiva limitada
  • Documento de Sociedad colectiva limitada

Sociedad colectiva de responsabilidad limitada

Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:

  • Declaración de calificación
  • Documento de Sociedad colectiva limitada
  • Elección de Sociedad colectiva de responsabilidad limitada

Compañía de responsabilidad limitada

Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:

  • Estatutos de organización
  • Certificado de organización
  • Certificado de formación

Sociedad anónima

Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:

  • Acta de constitución
  • Certificado de solvencia

Clubes sociales y recreativos, asociaciones sin personalidad jurídica y grupos cívicos

Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:

  • Licencia comercial
  • Declaración o certificado de nombre ficticio
  • Certificado de nombre supuesto
  • Estatutos o artículos de la organización/asociación
  • Certificado de solvencia
  • Certificado de formación
  • Certificado de organización
  • Declaración de organización
  • Certificado de inscripción
Si no tiene uno de los documentos de la empresa que aparece en la lista, proporcione otro documento, como, por ejemplo, las actas de las reuniones de la junta. Si no tiene documentos emitidos por una agencia del gobierno, todos los firmantes autorizados deben estar presentes.

¿Necesita más información?

Consulte a su representante bancario. Llame al 1-800-416-8658