Al abrir una cuenta de cheques o de ahorros comercial, todos los bancos deben obtener información que verifique tanto a la empresa como a las personas asociadas con la empresa. Esta lista le ayudará a determinar en forma rápida y fácil los documentos necesarios. En función del tipo de empresa, necesitará uno de los siguientes documentos o los documentos adecuados emitidos por una agencia del gobierno.
- Si abre una cuenta en una sucursal bancaria, traiga copias originales o certificadas de los documentos de la empresa.
- Si presenta su solicitud por Internet o por teléfono, recibirá instrucciones sobre cómo enviarnos los documentos de la empresa. También necesitará completar y firmar los siguientes formularios:
- Autorización para información y certificado de autoridad (PDF) (en inglés): incluye información de la empresa y personal y nos autoriza a verificar su crédito.
- Certificación relativa a propietarios beneficiarios de clientes que sean personas jurídicas (PDF) (en inglés): certifica a los propietarios beneficiarios de clientes de pequeñas empresas que operan como personas jurídicas. Este formulario no es obligatorio para Propietarios Únicos.
Propietario único
Si el nombre de la empresa no incluye el nombre y apellido legales del propietario, usted necesitará uno de los siguientes documentos:
- Declaración o certificado de nombre ficticio
- Certificado de nombre supuesto
- Licencia comercial
- Registro de nombre comercial
Por ejemplo: si el nombre legal del propietario es Jan Johnson y el nombre de la empresa es Joyería Johnson, necesitará la documentación adicional. Sin embargo, si el nombre de la empresa es Joyería Jan Johnson, no la necesitará.
Sociedades
Sociedad colectiva general
Usted necesitará uno de los siguientes documentos de la empresa:
- Contrato de sociedad
- Declaración o certificado de nombre ficticio
- Certificado de nombre supuesto
- Licencia comercial
Si no tiene uno de los documentos indicados arriba, simplemente proporcione una declaración por escrito firmada por todos los socios donde se indique que no se cuenta con un Contrato de sociedad por escrito.
Sociedad colectiva limitada
Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:
- Certificado de Sociedad colectiva limitada
- Documento de Sociedad colectiva limitada
Sociedad colectiva de responsabilidad limitada
Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:
- Declaración de calificación
- Documento de Sociedad colectiva limitada
- Elección de Sociedad colectiva de responsabilidad limitada
Compañía de responsabilidad limitada
Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:
- Estatutos de organización
- Certificado de organización
- Certificado de formación
Sociedad anónima
Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:
- Acta de constitución
- Certificado de solvencia
Clubes sociales y recreativos, asociaciones sin personalidad jurídica y grupos cívicos
Usted necesitará uno de los siguientes documentos comerciales:
- Licencia comercial
- Declaración o certificado de nombre ficticio
- Certificado de nombre supuesto
- Estatutos o artículos de la organización/asociación
- Certificado de solvencia
- Certificado de formación
- Certificado de organización
- Declaración de organización
- Certificado de inscripción
