Estafas de cheques falsos

Las estafas de cheques falsos van en aumento y los clientes están reportando diversas variaciones. Los cheques son falsos, pero parecen reales como si fueran de empresas legítimas. Algunos podrían ser por un pago excesivo de algo que usted vendió por Internet o como premio en dinero de una lotería o sorteo.

Independientemente de la situación, la meta del estafador es siempre la misma: convencerle de que deposite el cheque fraudulento y que luego le envíe dinero real al estafador.

Estos son algunos ejemplos reales de estafas de cheques falsos reportadas por nuestros clientes:

Estafas de empleos falsos

"Recibí un correo electrónico donde se me preguntaba si podía promocionar una empresa poniendo un adhesivo con su logotipo [en todo] mi automóvil. Me mandaron un cheque por $3,500 y me dijeron [que me quedara con una parte del monto y] que el dinero adicional del cheque era para pagarle a la persona que colocaría el adhesivo en mi automóvil".

"Conseguí un trabajo como comprador secreto y me enviaron un cheque por $4,950. Después de depositar el cheque, se suponía que debía comprar tarjetas de regalo, raspar la parte posterior de la tarjeta [para mostrar el PIN] y enviar por mensaje de texto fotografías del reverso de las tarjetas a la empresa para demostrar que había comprado las tarjetas. También se suponía que debía comprar un giro postal de un banco diferente y enviarles una foto".

Estafa de ventas por Internet

"Estaba vendiendo mi automóvil por Internet y recibí un cheque de caja de Wells Fargo por un monto superior al precio de venta. El comprador dijo que el dinero adicional era para pagarle a la persona que iba a recoger el automóvil. Esto no me pareció correcto, así que fui al banco para ver si el cheque era real".

Estafa de loterías o premios en dinero

“Recibí un cheque por correo por haber ganado una lotería, si bien nunca juego. La carta que venía con el cheque indicaba que tenía que llamar al "agente de reclamaciones" para obtener instrucciones sobre qué hacer con el cheque. Algo no me pareció correcto, así que llevé el cheque al banco.

Cómo ayudar a protegerse de estafas de cheques falsos

Si sospecha de un cheque que recibió, pregúntese:

• ¿El cheque es por un monto superior a lo esperado?
• ¿Recibió instrucciones específicas sobre cómo depositar el cheque?
• ¿Se le pide que devuelva dinero usando una forma inmediata de pago, como, por ejemplo, un giro postal, una tarjeta de regalo, un giro electrónico, una app de pago como Zelle^® o un servicio de banca móvil?
• ¿Se le presiona para que actúe rápidamente para hacer el depósito y devolver el dinero de inmediato? ¿Está siendo amenazado con una acción policial?
• ¿La persona que envió el cheque sigue preguntando cuándo enviará el dinero? ¿Lo están acosando?

Si respondió “sí” a cualquiera de estas preguntas, no deposite el cheque.

Tenga en cuenta: Un banco puede tardar semanas en confirmar que un cheque es falso después de haberlo depositado y es posible que pierda el monto del cheque y cualquier dinero enviado al estafador. Si usted autoriza una transferencia o envía dinero a un estafador, en general, es poco lo que podemos hacer para ayudarle a recuperar el dinero.

Profundice sobre este tema y obtenga más información acerca de las estafas y las amenazas cibernéticas.