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Refinanciamiento hipotecario

“Couple considers mortgage refinancing”

El refinanciamiento hipotecario puede cambiar su préstamo para satisfacer sus necesidades

Sus necesidades pueden cambiar, y también su préstamo hipotecario. Nuestro proceso de solicitud por Internet simplificado hace que sea fácil comenzar con el refinanciamiento de su préstamo hipotecario. 

Presente su solicitud ahora (en inglés)   Consulte las tasas (en inglés)

Llame al 1-866-551-0950 o encuentre un consultor hipotecario en su área (en inglés)

Calculadora de refinanciamiento

Las tasas de interés de préstamos hipotecarios pueden variar según sus circunstancias. Utilice nuestra calculadora de refinanciamiento para obtener tasas de refinanciamiento personalizadas y pagos hipotecarios mensuales (en inglés).

 

Considere sus metas de refinanciamiento de la vivienda

“Couple riding on moped”

¿Cuál es su razón para refinanciar?


Quizás desea reducir su pago mensual, cambiar el plazo de su préstamo, obtener una tasa de interés más baja o aprovechar el valor neto de su vivienda para otros gastos.


Por qué refinanciar su hipoteca

“Couple learns the difference between home mortgage types”

Diferentes opciones de préstamos satisfacen diferentes necesidades

Las tasas de interés pueden cambiar. También puede cambiar su flujo de efectivo, o el valor de su casa. Su situación puede ayudarle a decidir entre el financiamiento sobre el valor neto de la vivienda o un refinanciamiento del préstamo hipotecario. 

Vea en qué se diferencian los préstamos hipotecarios

Preguntas frecuentes sobre préstamos hipotecarios

Si tengo un préstamo hipotecario de Wells Fargo y deseo refinanciarlo, ¿tendré que volver a pagar costos de cierre?

Sí. Existen costos relacionados con el procesamiento de toda nueva solicitud de préstamo; estos pueden incluir cargos pagados a terceros como, por ejemplo, a un tasador, a la compañía de títulos de propiedad y otros gastos de cierre.

¿Cómo se determinan las tasas de interés?

Las tasas de interés se ven afectadas por los mercados financieros y pueden cambiar a diario o incluso varias veces en el mismo día. Los cambios se deben a muchos indicadores económicos diferentes en los mercados financieros. Vea nuestras tasas de interés actuales (en inglés).

¿Qué es un cargo por emisión?

El cargo por emisión es el monto cobrado por los servicios prestados en la solicitud de préstamo inicial y durante el procesamiento del préstamo. Este monto incluye todos los cargos (excluidos los puntos de descuento) que recibirán los prestamistas y agentes hipotecarios que participen en la transacción para emitir el préstamo. Esto incluye cualquier cargo por solicitud, procesamiento, servicios de evaluación, así como los pagos del prestamista para la emisión del préstamo. Conozca más sobre los costos de cierre.

¿Tiene más preguntas?

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Permítanos comunicarnos con usted

Pida que un consultor hipotecario se comunique con usted.

Si usted es miembro de las Fuerzas Armadas en servicio activo, antes de buscar refinanciar su préstamo hipotecario existente, consulte con su asesor legal respecto de la ayuda para la que podría ser elegible en virtud de la Servicemembers Civil Relief Act (Ley de Ayuda Civil a Miembros de las Fuerzas Armadas) o de cualquier ley estatal aplicable.



Tenga en cuenta que la mayoría de las comunicaciones verbales, todos los documentos legales y todas las declaraciones informativas del préstamo se le proporcionarán en inglés. Le recomendamos que obtenga los servicios de un intérprete independiente para que le ayude según sus necesidades.

Loan-to-value ratio (LTV)

The amount you owe on your loan divided by your home's original value, which is either the price you paid for it or the appraised value at closing, whichever is less. This number is always expressed as a percentage.

Interest Rate

The cost a customer pays to a lender for borrowing funds over a period of time expressed as a percentage rate of the loan amount.

Monthly Principal & Interest Payment

The amount displayed is based on the interest rate shown. The rate on a home equity line of credit is variable so your monthly payment may vary. If a fixed-rate advance option is selected, your rate and payment will remain the same during the fixed-rate advance term.

Maximum lendable equity

Maximum lendable equity is the maximum amount available to borrow, typically up to 80% of a home’s value after subtracting any existing mortgage balance.

Período de disponibilidad de fondos

El tiempo durante el cual puede acceder a los fondos de su cuenta.

Fixed-rate advance

A fixed-rate advance gives you the flexibility to secure a fixed-interest rate on any or all of your outstanding line balances during the draw period so your payments remain the same each month.

Annual Percentage Rate (APR)

The cost to borrow money expressed as a yearly percentage. For mortgage loans, excluding home equity lines of credit, it includes the interest rate plus other charges or fees. For home equity lines, the APR is just the interest rate.

Discount points

Charges paid to the lender voluntarily by the borrower or seller to permanently reduce the interest rate. One discount point is equal to 1% of the principal amount of the mortgage; however, 1 point will typically reduce the interest rate by less than 1%.

Mortgage insurance premium

A financial obligation a borrower pays to either the FHA or a private insurer to insure the mortgage lender against loss from a borrower’s default. Upfront and monthly mortgage insurance is required on FHA and monthly mortgage insurance is typically required on conforming loans when the down payment is less than 20%.

Property tax

Also known as annual real estate tax, the amount paid to a municipal or county taxing authority for a specific property. If you're buying a home, you can usually find an estimate of the property tax on the property listing information.

Homeowners insurance

Also known as hazard insurance, a real estate insurance policy that provides protection against loss caused by fire, vandalism, some natural disasters, personal injury, and theft. If you're buying a home, you can contact an insurer for an estimate.

Closing costs

Money paid by, or on behalf of, the borrower in connection with the closing of a mortgage loan. General examples include but are not limited to an origination charge, discount points, and fees for required third-party services, taxes, and government recording fees.

Monthly payment

The amount of principal and interest, taxes, and insurance (PITI) if escrow is included in your loan payment, paid each month on a mortgage loan.

Interest Rate

The cost a customer pays to a lender for borrowing funds over a period of time expressed as a percentage rate of the loan amount.