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Refinancie su préstamo hipotecario

“Couple considers mortgage refinancing”

  Alerta  

Estamos aquí para ayudarle. Obtenga la más reciente información sobre la asistencia con la COVID-19. Debido a la situación actual, algunas opciones de refinanciamiento de préstamos podrían no estar disponibles en este momento. Contáctenos

El refinanciamiento hipotecario puede cambiar su préstamo para satisfacer sus necesidades

Sus necesidades pueden cambiar, y también su préstamo hipotecario. Nuestro proceso de solicitud por Internet simplificado hace que sea fácil comenzar con el refinanciamiento de su préstamo hipotecario. 

Presente su solicitud ahora (en inglés)   Consulte las tasas (en inglés)

Llame al 1-866-551-0950 o encuentre un consultor hipotecario en su área (en inglés)

Calcule tasas y pagos de refinanciamiento hipotecario

Las tasas pueden variar según sus circunstancias. Responda algunas preguntas para obtener tasas personalizadas para préstamos hipotecarios (en inglés).

 

Considere sus metas de refinanciamiento de la vivienda

“Couple riding on moped”

¿Cuál es su razón para refinanciar?


Quizás desea reducir su pago mensual, cambiar el plazo de su préstamo o aprovechar el valor neto de su vivienda para otros gastos.


Por qué refinanciar su hipoteca

“Couple learns the difference between home mortgage types”

Diferentes préstamos satisfacen diferentes necesidades

Las tasas de interés pueden cambiar. También puede cambiar su flujo de efectivo, o el valor de su casa. Su situación puede ayudarle a decidir entre el financiamiento sobre el valor neto de la vivienda o un refinanciamiento del préstamo hipotecario. 

Vea en qué se diferencian los préstamos hipotecarios

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Ayuda rápida

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Marque 9 para recibir atención en español.

Permítanos comunicarnos con usted

Pida que un consultor hipotecario se comunique con usted.

Si usted es miembro de las Fuerzas Armadas en servicio activo, antes de buscar refinanciar su préstamo hipotecario existente, consulte con su asesor legal respecto de la ayuda para la que podría ser elegible en virtud de la Servicemembers Civil Relief Act (Ley de Ayuda Civil a Miembros de las Fuerzas Armadas) o de cualquier ley estatal aplicable.



Tenga en cuenta que la mayoría de las comunicaciones verbales, todos los documentos legales y todas las declaraciones informativas del préstamo se le proporcionarán en inglés. Le recomendamos que obtenga los servicios de un intérprete independiente para que le ayude según sus necesidades.

Annual Percentage Rate (APR)

The cost to borrow money expressed as a yearly percentage. For mortgage loans, excluding home equity lines of credit, it includes the interest rate plus other charges or fees. For home equity lines, the APR is just the interest rate.

Discount points

Charges paid to the lender voluntarily by the borrower or seller to permanently reduce the interest rate. One discount point is equal to 1% of the principal amount of the mortgage; however, 1 point will typically reduce the interest rate by less than 1%.

Mortgage insurance premium

A financial obligation a borrower pays to either the FHA or a private insurer to insure the mortgage lender against loss from a borrower’s default. Upfront and monthly mortgage insurance is required on FHA and monthly mortgage insurance is typically required on conforming loans when the down payment is less than 20%.

Property tax

Also known as annual real estate tax, the amount paid to a municipal or county taxing authority for a specific property. If you're buying a home, you can usually find an estimate of the property tax on the property listing information.

Homeowners insurance

Also known as hazard insurance, a real estate insurance policy that provides protection against loss caused by fire, vandalism, some natural disasters, personal injury, and theft. If you're buying a home, you can contact an insurer for an estimate.

Closing costs

Money paid by, or on behalf of, the borrower in connection with the closing of a mortgage loan. General examples include but are not limited to an origination charge, discount points, and fees for required third-party services, taxes, and government recording fees.

Monthly payment

The amount of principal and interest, taxes, and insurance (PITI) if escrow is included in your loan payment, paid each month on a mortgage loan.

Interest Rate

The cost a customer pays to a lender for borrowing funds over a period of time expressed as a percentage rate of the loan amount.