Declaración jurada de domicilio: Documento emitido por un tribunal que verifica dónde residía una persona en el momento de su fallecimiento. Se utiliza para traspasar la titularidad de una propiedad o acciones al nombre del nuevo propietario. A veces se denomina "Declaración jurada de residencia".
Certificado de fideicomiso: Lista con información limitada sobre las disposiciones administrativas de un fideicomiso, que demuestra la validez de un fideicomiso, sin revelar detalles específicos de la propiedad o la identidad de los beneficiarios.
Certificado de defunción certificado: Copia del certificado de defunción que ha sido certificada; normalmente este documento tiene un sello en relieve que dice “This is a true and certified copy.” (Esta es una copia legítima y certificada).
A veces, en lugar de un sello, estos certificados tienen:
- Una firma en tinta o en varios colores
- Una marca de agua (impresa en papel de seguridad)
Tenencia conjunta con derecho del sobreviviente: Tipo de titularidad de una cuenta en la que todos los titulares tienen el mismo derecho a los activos de la cuenta. Cuando una de las partes fallece, el sobreviviente es el titular de todos los activos restantes de la cuenta.
Carta de instrucciones. Cualquier documento escrito de un titular designado, sucesor o representante de la sucesión designado por un tribunal, donde se proporcionan instrucciones específicas sobre cómo distribuir el dinero restante en cualquier cuenta, y qué hacer con las cuentas (como, por ejemplo, cerrar cuentas) después del desembolso.
(Si tiene una cuenta de inversión, se le podría pedir que complete una “Carta de autorización para traspaso de fondos o valores” en lugar de una carta de instrucciones).
Cartas Testamentarias o Cartas de Administración: Estos documentos son emitidos por un tribunal y nombran a un representante, típicamente un albacea o administrador, que administrará los activos y pasivos del patrimonio sucesorio, como se indica en el testamento (o la ley estatal en caso de no haber un testamento). Estos documentos también podrían conocerse como:
- Cartas de representante personal
- Cartas fiduciarias
- Documentos de albacea certificado
Pagadero al fallecimiento (POD, por sus siglas en inglés): Cuenta con un beneficiario designado por el titular de la cuenta. El beneficiario sobreviviente recibirá todo el dinero que quede en la cuenta una vez comprobado el fallecimiento del titular. A veces estas cuentas se denominan "Cuentas fiduciarias" (ITF, por sus siglas en inglés).
Sucesor en interés potencial (PSII, por sus siglas en inglés): Persona que puede tener un derecho de propiedad sobre una propiedad empleada como garantía para un préstamo hipotecario, pero que no ha proporcionado la documentación apropiada para ser confirmada.
Validación de un testamento. Proceso mediante el cual un tribunal revisa un testamento para determinar si es válido y auténtico. Durante la validación, el tribunal nombrará a un representante (a veces llamado "albacea" como se indica en el testamento, o "administrador" en caso de no haber un testamento]). La validación de un testamento también se refiere a la administración del patrimonio sucesorio, independiente de que haya o no un testamento. Nota: en algunos casos, de acuerdo con la ley estatal, la validación podría no ser necesaria.
Declaración jurada para patrimonio pequeño: En algunos estados, este documento puede ser empleado para reclamar o desembolsar dinero de un patrimonio de tamaño limitado, cuando la ley estatal no requiere una validación formal de un testamento. La ley estatal especificará el valor del activo que califica como “patrimonio pequeño” y los requisitos para la declaración jurada.
Sucesor en Interés (SII, por sus siglas en inglés): Alguien que ha recibido derechos de propiedad sobre la propiedad a través de la operación de la ley, el fallecimiento de un prestatario, cónyuge o padre, divorcio o separación, o un fideicomiso "inter vivos" (en vida).
Tenedores en común: Tipo de cuenta en la que cada titular es dueño de acciones separadas y específicas del bien. A diferencia de la tenencia conjunta, estas acciones pueden cederse de manera libre a otros titulares, y no se aplica el derecho del sobreviviente entre los titulares.
Traspaso al fallecimiento (TOD, por sus siglas en inglés): Característica de una cuenta de inversión que no sea para la jubilación que le permite al titular designar beneficiarios sin la validación de un testamento.
Fideicomiso: Un acuerdo legal que involucra a tres partes: la parte que crea el fideicomiso (otorgante), la parte que administra el bien dentro de los términos del fideicomiso (fiduciario) y la parte para la cual el fideicomiso es administrado (beneficiario).
Uniform Transfers to Minors Act (Ley Uniforme de Traspasos a Menores (UTMA, por sus siglas en inglés) o Uniform Gifts to Minors Act (Ley Uniforme de Donaciones a Menores (UGMA, por sus siglas en inglés): Leyes amplias que permiten el establecimiento de cuentas de custodia para menores de edad. El custodio de la cuenta debe traspasar el control de los bienes a un menor cuando alcance la edad especificada en la ley (generalmente entre los 18 y los 21 años de edad).
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