Los planes financieros y los presupuestos pueden ayudarle a alcanzar el éxito financiero ahora y en el futuro. Sin embargo, si bien ambas cosas van de la mano, no son lo mismo. Aquí incluimos algunas diferencias clave para ayudarle a distinguir entre su presupuesto y su plan financiero:

  • Hacia dónde va o dónde se encuentra hoy: Mientras que un presupuesto le ayuda a proyectar sus gastos clave y planificar para las semanas o los meses por venir, un plan financiero le permite establecer un recorrido con miras a metas financieras que están a 5, 10 o 20 años de distancia. Un buen plan financiero puede abordar problemas con el flujo de efectivo, impuestos, seguros, planificación del patrimonio sucesorio, jubilación, necesidades de educación y otros temas.
  • Estrategias o tácticas: Crear un plan financiero requiere elaborar una estrategia a largo plazo para llegar adonde quiere ir, mientras que preparar un presupuesto significa la administración del dinero día por día. Sin embargo, entender cuánto dinero presupuestar una vez pagados sus gastos le permite saber cuánto dinero asignar a las metas definidas en su plan financiero.
  • Largo plazo o corto plazo: Con un plan financiero, usted lleva un registro de su progreso en forma trimestral o semestral. Con un presupuesto, usted registra sus ingresos y gastos en forma semanal o mensual. En general, cuanto más se ciña a su presupuesto, más avanzará en su plan financiero.

 Sugerencia 

Piense en las cosas que desea hacer en 10, 20 o 30 años, y qué medidas debería tomar para alcanzar esas metas.

Si entiende cómo interactúan su presupuesto y su plan financiero, podrá mantenerse bien encaminado hacia el éxito financiero.

Q:
Un plan financiero le ayudará a administrar el día a día.

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