Qué necesitará para abrir una cuenta de depósito para empresas

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Al abrir una cuenta de cheques o de ahorros para empresas, la ley nos exige verificar tanto a su empresa como a las personas asociadas con su empresa. Si su empresa tiene más de un propietario o ejecutivo clave con autoridad y control, es preferible que todos estén presentes al abrir una nueva cuenta. Si esto no es posible, se le proporcionarán a usted los formularios requeridos que deberán ser completados y notarizados por cada persona que no esté presente. Su cuenta no se puede abrir hasta que el propietario o ejecutivo clave que está abriendo la cuenta en la sucursal haya devuelto todos los formularios notarizados.

Se le pedirá que complete y firme documentación que incluya:

Información sobre su empresa.
Información sobre los propietarios de su empresa. "Consulte las preguntas frecuentes sobre la información de los propietarios a continuación"
Si corresponde, entidades con titularidad de su empresa.
Una persona con una responsabilidad de gestión significativa de su empresa.
Su autorización para que verifiquemos su crédito (sin impacto en su puntuación de crédito).

Se le pedirá que proporcione la siguiente información:

Un documento para verificar que su empresa está registrada en una agencia del gobierno, como la Secretaría de Estado u otra agencia del estado o condado. Al solicitar por Internet, es posible que le pidamos que cargue este documento.

Si su empresa no está registrada en una agencia gubernamental, la lista que aparece a continuación le ayudará a determinar qué documento se necesita según la estructura legal de su empresa.

Las entidades sin fines de lucro deben proporcionar documentación que verifique su estatus, que puede incluir registros de las autoridades tributarias locales, estatales o federales. Es posible que esta información ya figure en sus documentos de registro; sin embargo, si no es así, traiga documentación adicional para confirmar su estatus de entidad sin fines de lucro.

Si el documento que usted proporciona para verificar a su empresa no refleja exactamente la dirección física de su empresa, usted necesitará proporcionar documentación adicional para verificar la dirección. "Consulte las preguntas frequentes sobre la verificación de direcciones a continuación"
Nota: Se requiere una dirección física; los agentes registrados, las direcciones virtuales y los apartados postales/buzones comerciales no son aceptables.

Para las empresas, podríamos requerir uno de los siguientes documentos, incluido el nombre de la entidad, para validar su dirección:

Cuenta de servicios públicos emitida en los últimos 60 días
Contrato de arrendamiento; se aplican restricciones, las oficinas virtuales no son aceptables. (activo)
Escritura de propiedad inmobiliaria
Registro del vehículo, aún vigente
Declaración de impuestos sobre la propiedad en los últimos 12 meses
Comprobante de seguro (página de declaración/resumen de beneficios o tarjeta de seguro, emitida en los últimos 12 meses)
Documentos presentados ante el Secretario de Estado; se aplican restricciones. Debe figurar como dirección principal o física.
Contrato de propiedad tribal emitido por una tribu que otorgue derechos sobre el terreno; debe estar reconocido por la Oficina de Asuntos Indígenas de EE. UU.
Para fideicomisos, certificación de fideicomiso

Para las empresas, cada propietario debe venir preparado con los siguientes documentos de identificación:

Una identificación principal (versión original)

Licencia de conducir emitida por un estado o territorio de EE. UU.
Tarjeta de identificación emitida por un estado o territorio de EE. UU.
Pasaporte
Identificación de las Fuerzas Armadas de EE. UU.
Tarjeta de residente permanente
Tarjeta de autorización de empleo
Tarjeta de cruce fronterizo
Identificación tribal emitida por un gobierno tribal de EE. UU. reconocido federalmente
Tarjeta consular emitida por Colombia, Guatemala o México
Documento Único de Identidad (DUI) de El Salvador
Licencia de conducir o tarjeta de identificación canadiense emitida en inglés (no se aceptan identificaciones emitidas por Quebec)

Más una identificación secundaria (versión original)

Cualquier identificación que sea aceptable como una identificación principal
Tarjeta de crédito, de débito o ATM
Identificación de empleado
Identificación de estudiante
Tarjeta de Seguro Social (firmada)
Certificado de nacimiento (original o copia certificada)
Identificación emitida por una empresa reconocida, una institución educativa o una agencia gubernamental (nacional o extranjera)

Utilice la lista a continuación para ayudar a determinar qué documento se necesita según la estructura legal de su empresa.

Si el nombre de la empresa no incluye el apellido legal del propietario, usted necesitará uno de los siguientes documentos originales o certificados de la empresa:

Declaración o certificado de nombre ficticio
Certificado de nombre supuesto
Licencia para empresas
Registro de nombre comercial

Por ejemplo: Si el nombre de la propietaria es Janet Johnson y el nombre de la empresa es Janet Jewelry, necesitará la documentación adicional. Sin embargo, si el nombre de la empresa es Johnson Jewelry, no la necesitará.