Las estafas de cheques falsos están en aumento. Aprenda sobre las tácticas de estafa más comunes para que pueda ayudar a proteger su dinero.

Por lo general, los estafadores le piden que deposite o cobre un cheque robado o falsificado (normalmente sin ningún valor) y que les devuelva rápidamente una parte del dinero.

Paso 1: Conozca las estafas comunes de cheques falsos.

La clave de estas estafas es que se le pide que actúe rápidamente, deposite un cheque falso y devuelva una parte de los fondos antes de que su banco pueda detectar el fraude.

Estos son algunos ejemplos:

Estafa de pago excesivo: Alguien le envía un cheque fraudulento por un producto o servicio, pero el monto es superior al precio acordado. Se le pide que devuelva el “pago excesivo”.

Estafa de empleo: Alguien que se hace pasar por un empleador envía un cheque falso como pago anticipado o para cubrir gastos. Se le pide que devuelva el dinero extra, que compre tarjetas de regalo como un "comprador secreto" o que compre equipo o suministros de una persona específica.

Estafa con loterías o sorteos: Los estafadores dicen que usted ganó un premio de dinero. Le envían un cheque falso y le piden un pago parcial a cambio, sosteniendo que es por cargos de procesamiento, impuestos u otro motivo falso.

Si recibe un cheque relacionado con una oferta que parece demasiado buena para ser cierta, confíe en sus instintos.

Sea escéptico, no deposite el cheque y verifique que sea real antes de tomar cualquier medida.

Para obtener más información, revise la guía de la American Bankers Association sobre estafas de cheques falsos.

Paso 2: Fíjese en las señales de advertencia de cheques falsos.

Si sospecha de un cheque que recibió, pregúntese:

• ¿El cheque es por un monto superior al que esperaba?
• ¿Se le presiona para que deposite o devuelva parte del dinero rápidamente?
• ¿Recibió instrucciones inusuales sobre cómo depositar el cheque?
• ¿Se le pidió que devolviera dinero usando una forma inmediata de pago, como, por ejemplo, un giro postal, una tarjeta de regalo, un giro electrónico o criptomoneda?
• ¿Se le pidió que le diera a alguien efectivo o un pago inmediato a través de Zelle^® u otras apps de pago?
• ¿Se le está amenazando con una acción para hacer cumplir la ley?

Si respondió “sí” a cualquiera de estas preguntas, no deposite el cheque.

Paso 3: En caso de duda, deténgase y déjenos ayudarle.

Las estafas de cheques falsos pueden ser complejas.

Si alguna vez tiene dudas sobre un cheque que ha recibido, estamos aquí para ayudarle.

Traiga el cheque a una sucursal local de Wells Fargo y deje que le ayudemos. Asegúrese de proporcionar tanta información sobre la situación como sea posible, como el motivo del cheque y si le piden o no que devuelva dinero.

Si ya ha depositado un cheque sospechoso y cree que se trata de una estafa, comuníquese con nosotros de inmediato.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre un fraude de cheques y una estafa de cheques?

El fraude de cheques ocurre cuando los delincuentes roban cheques legítimos y los alteran a través de lavado de tinta o falsificación para redirigir fondos. En cambio, en las estafas de cheques se usan cheques falsos en artimañas como pagos excesivos, premios de una lotería o sorteo, u ofertas de trabajo para engañar a las personas para que envíen dinero a los estafadores.

¿Son comunes las estafas de cheques?

Según la American Bankers Association, los cheques falsos son uno de los instrumentos más comunes utilizados para engañar a los clientes. La estafa casi siempre implica que alguien le envíe un cheque a cambio de algunos bienes o servicios que “accidentalmente” es por un monto mayor de lo que usted necesita. Esa persona podría suplicarle que le devuelva el dinero extra para no perder su trabajo. Podría pedirle que envíe dinero mediante un giro electrónico a otro país, que compre tarjetas de regalo o que envíe efectivo por correo postal.