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Preguntas sobre el Control de Presupuesto para Empresas

Preguntas principales

¿Qué parte del historial de gastos está disponible en el Control de Presupuesto?

En la pantalla del informe estándar se presentan datos de gastos del mes en curso, los dos meses anteriores y un promedio de hasta sus últimos 12 meses. La ficha Control de Presupuesto muestra su historial de gastos en comparación con sus metas mensuales. Puede ver otros 15 meses de historial en pantalla haciendo clic en la fecha para cambiar los meses.

De enero a junio de cada año, puede descargar un informe de resumen de fin de año correspondiente a los gastos del año calendario anterior, en formato de hoja de datos Excel o de archivo PDF. En cualquier momento puede descargar su informe del historial de gastos clasificados en formato Excel o PDF si tiene menos de 10,000 transacciones en total. Las transacciones en los informes descargables se clasificarán automáticamente por categoría y fecha.

¿Qué cuentas de Wells Fargo son elegibles para el Control de Presupuesto?

Las cuentas elegibles incluyen cuentas de tarjetas de crédito, tarjetas de débito, tarjetas prepagadas y cuentas de cheques al consumidor y para empresas a las que se pueda acceder mediante la Banca por Internet para Empresas Wells Fargo Business Online®. También se puede llevar un registro de las transacciones del Servicio de Pago de Cuentas para Empresas mediante el Control de Presupuesto.

¿Puedo ver mi actividad sobre gastos para cuentas específicas?

La vista predeterminada para el Control de Presupuesto incluye todas sus cuentas elegibles. Para cambiar la vista futura de forma que incluya los gastos de cuentas específicas, simplemente haga clic en Edit Accounts (Edite cuentas) en el cuadro Accounts Included in Your Report (Cuentas incluidas en su informe) ubicado en la parte superior derecha de la página y seleccione solamente las cuentas que desea incluir. Puede personalizar hasta 30 cuentas. La selección que realice permanecerá en vigencia durante la sesión actual en la Banca por Internet para Empresas Wells Fargo Business Online.

Control de Presupuesto

¿Se aplica algún cargo por usar el servicio de Control de Presupuesto?

El Control de Presupuesto está disponible sin costo adicional para clientes de la Banca por Internet para Empresas Wells Fargo Business Online que tengan una cuenta de cheques, una tarjeta de crédito o una tarjeta prepagada de Wells Fargo. La disponibilidad puede verse afectada por el área de cobertura de su proveedor de telefonía móvil.  Es posible que se apliquen las tarifas por servicio de mensajería y datos de su proveedor de telefonía móvil.

¿Con qué frecuencia se actualiza el Control de Presupuesto?

El Control de Presupuesto se actualiza todos los días laborables.

¿El Control de Presupuesto reemplaza mis estados de cuenta de tarjeta de crédito o de cuenta de cheques actuales?

No, el Control de Presupuesto no reemplaza sus estados de cuenta de tarjeta de crédito o de cuenta de cheques actuales. Es un informe complementario diseñado para brindarle detalles generales combinados de sus gastos.

¿Cómo protegen la privacidad y seguridad de la información de una transacción?

Solo usted, el titular de la cuenta, puede ver sus transacciones en el Control de Presupuesto. Wells Fargo puede revisar transacciones específicas si usted llama al servicio de atención al cliente y tiene preguntas al respecto, pero no podemos ver su información clasificada como aparece en el Control de Presupuesto.

Para obtener más información, lea nuestro compromiso con la Privacidad y seguridad.

¿Por qué la información que se muestra en el Control de Presupuesto no coincide con el informe de mi QuickBooks® o cualquier otro software de administración financiera?

El Control de Presupuesto utiliza categorías definidas por Wells Fargo y solo incluye compras y pagos efectuados con su tarjeta de crédito, tarjeta de débito, tarjeta EasyPay, cuenta de cheques y Servicio de Pago de Cuentas de Wells Fargo. Los software de administración financiera como QuickBooks le pueden mostrar un panorama más general de sus finanzas, como, por ejemplo, sus ahorros y otras cuentas de pasivos.

Cómo configurar y monitorear metas para el Control de Presupuesto

¿Qué es el Control de Presupuesto?

El Control de Presupuesto le permite crear un presupuesto simple por Internet en cuestión de minutos. El Control de Presupuesto se actualiza todos los días laborables y le brinda información sobre los flujos de dinero entrante y saliente para que pueda ver cuánto le falta para alcanzar las metas de presupuesto de su empresa.

Con el Control de Presupuesto, también puede:

  • Monitorear su progreso mediante tablas y gráficos personalizados que le ayudan a comparar sus gastos y el desempeño general de las metas de presupuesto de su empresa.
  • Ajuste periódicamente sus metas del Control de Presupuesto para que coincidan mejor con sus patrones de gastos y le ayuden a mantenerse en buen camino con su presupuesto ahora y en el futuro.
  • Configure alertas opcionales por correo electrónico para asumir el control de los gastos de su empresa.

¿Cómo puedo crear metas mensuales usando el Control de Presupuesto?

Puede fijar metas mensuales usando como guía sus patrones históricos de gastos. El Control de Presupuesto ofrece dos formas distintas para crear sus metas mensuales:

  • Método directo: desde la lista desplegable completada previamente, seleccione Average monthly spending (Gastos mensuales promedio) o Last month’s spending (Gastos del último mes) y haga clic en Continue (Continúe) para copiar automáticamente los montos seleccionados en la columna "Monthly Goals" (Metas mensuales) que aparece en la pantalla de registro de presupuesto. Si identifica categorías donde podría gastar menos, o necesita gastar más, puede editar el monto destinado a las categorías individuales.
  • Método manual: desde la lista desplegable completada previamente, seleccione números Custom (personalizados) y continúe con la pantalla de registro de presupuesto donde podrá hacer clic en una categoría para ampliarla e ingresar los montos en subcategorías individuales. El Control de Presupuesto sumará estos cambios de forma automática. Cree una meta para cada categoría o formule solo un grupo de categorías clave. Usted decide.

Cuando esté conforme con las metas mensuales que haya creado, haga clic en Save (Guarde) para ver su presupuesto y cómo sus metas se corresponden con lo que efectivamente gasta durante el mes.

Características del Control de Presupuesto

¿Puedo ver el Control de Presupuesto por método de pago?

El Control de Presupuesto incluye, de forma predeterminada, los gastos de todas las cuentas a las que accede por medio de la Banca por Internet para Empresas Wells Fargo Business Online, entre ellas las cuentas de tarjeta de crédito, tarjeta de débito, de cheques y del Servicio de Pago de Cuentas para Empresas de Wells Fargo.

Para cambiar temporalmente la vista e incluir un solo método de pago, simplemente seleccione Credit Cards (Tarjetas de crédito), Debit Cards (Tarjetas de débito), Other checking activity (Otra actividad de la cuenta de cheques), o Bill Pay (Servicio de Pago de Cuentas) desde el menú desplegable en la parte superior de la pantalla Standard Report (Informe estándar) y haga clic en Go (Vaya).

¿Puedo elegir qué cuentas se incluyen en los informes que descargue y puedo ver mi actividad de gastos de solo una tarjeta de crédito?

Sí. Puede elegir qué tarjetas aparecen en los informes de resumen de fin de año e historial de gastos de dos formas. Para incluir cuentas específicas en la descarga, utilice la función Edit Accounts (Edite cuentas) en las cuentas incluidas en el cuadro "Your Report" (Su informe).

O bien, para ver un informe descargable por método de pago (p. ej. tarjetas de crédito, tarjetas de débito, tarjetas prepagadas, otra actividad de cheques o Servicio de Pago de Cuentas), simplemente seleccione el método de pago desde el menú desplegable en la parte superior del "Standard Report" (Informe estándar), haga clic en Go (Vaya), y luego haga clic en el enlace en la sección de descargas.

¿Puedo imprimir o guardar mi Control de Presupuesto?

Para imprimir la página que esté viendo, seleccione Print (Imprima) en el menú de su navegador. Primero ajuste los márgenes predeterminados del navegador, si fuera necesario. O bien, descargue el informe de resumen de fin de año o de historial de gastos en formato PDF. ¿No tiene un lector para documentos en formato PDF? Descargue Adobe® Acrobat® Reader.

He notado una transacción en mi Control de Presupuesto que no recuerdo haber realizado. ¿Qué debo hacer?

Si tiene alguna pregunta sobre cualquier transacción en particular que figura en el Control de Presupuesto, comuníquese con Wells Fargo.

  • Para preguntas relacionadas con una transacción realizada con una tarjeta de crédito de Wells Fargo, llame al 1-800-642-4720.
  • Para preguntas relacionadas con una transacción realizada desde su cuenta de cheques de Wells Fargo, llame al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932).
  • Para preguntas relacionadas con una transacción realizada desde sus cuentas para empresas, llame a la Banca de Wells Fargo para Empresas al 1-800-225-5935.