Preguntas sobre documentos impositivos

Si sus cuentas cumplen con los criterios establecidos para información que se debe reportar, recibirá de nosotros los documentos impositivos correspondientes. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) nos exige reportar determinada información con respecto al monto de intereses, dividendos o ingresos varios, o ganancias brutas de las ventas que nuestros clientes reciben de nosotros, así como determinados intereses sobre préstamos hipotecarios que nuestros clientes nos pagan. Utilizamos formularios específicos, como, por ejemplo, los Formularios 1099 y 1098 del IRS, para reportar anualmente los ingresos e intereses pagados. Usted podría tener la opción de establecer sus preferencias de entrega para la forma en que desea recibir sus documentos impositivos en función de los tipos de cuentas que tenga. Para actualizar sus preferencias de entrega para sus documentos impositivos, inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online^®.

Wells Fargo generalmente envía los documentos de impuestos originales por correo a más tardar el 31 de enero, o, en el caso de las cuentas de corretaje, antes del 15 de febrero, que es la fecha límite del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). Según el servicio de entrega postal, normalmente debería recibir sus documentos de impuestos antes de la tercera semana de febrero, o a fines de febrero en el caso de las cuentas de corretaje. Si no recibe sus documentos de impuestos hasta entonces, llámenos al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932), o al 1-866-281-7436 (en inglés), en el caso de los clientes de cuentas de corretaje.

Puede ver su(s) último(s) estado(s) de cuenta del año para determinar si ha ganado $10.00 o más en intereses, dividendos o distribuciones de cuentas para la jubilación. Es probable que no reciba un formulario 1099 si el monto es inferior a $10.00. Nota: Ciertas líneas de negocios podrían brindar información por montos inferiores al umbral declarable de $10.00 establecido por el IRS como parte del Paquete de Impuestos Consolidados si existiera otra información declarable por montos que superen los $10.00.

Si sus cuentas de depósito tienen el mismo número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) principal y código postal de 5 dígitos (según la dirección del estado de cuenta registrada para cada cuenta), reportaremos el interés en forma conjunta en un Formulario 1099 combinado.

Si en el futuro le gustaría recibir Formularios 1099 separados, puede solicitarlo llamándonos al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932). Para cuentas para empresas, llame al 1-877-337-7454.

Hay muchas razones por las cuales esto puede suceder, incluida la posibilidad de que su préstamo hipotecario tenga una tasa ajustable y dicha tasa haya aumentado.

Son varias las razones que explican la diferencia entre estos montos:

• Es posible que sus pagos de intereses hayan incluido cargos que podrían ser reportados como interés.
• Si usted pagó intereses con antelación, los reportamos en el año en que realmente se adeudan.

La ley de impuestos nos exige que reportemos esta información en el Formulario 1099. Es posible que el interés no sea imponible, pero se debe reportar en su declaración de impuestos y podría afectar otras partidas, como, por ejemplo, los impuestos sobre sus beneficios del Seguro Social. En algunas situaciones, el interés también podría ser imponible a nivel estatal.

De acuerdo con las normas del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), debemos reportar la base de costos y el período de tenencia para algunas ventas de acciones y otros valores, pero no para todas. Conforme a los reglamentos del IRS, debemos reportar información sobre la base de costos y el período de tenencia relativa a cualquier valor vendido durante un año fiscal determinado si dicho valor se compró o adquirió en o después de fechas específicas establecidas en la Emergency Economic Stabilization Act (Ley de Estabilización Económica de Urgencia) de 2008. Los valores comprendidos en estos requisitos incluyen acciones, fondos mutuos y planes de reinversión de dividendos. También se incluyen los títulos de deuda simples, como, por ejemplo, los bonos a tasa fija, bonos de cupón cero y bonos de descuento de emisión original, así como algunos títulos de deuda más complejos.

El Formulario 1099-R del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) informa las distribuciones de pensiones, anualidades, cuentas para la jubilación individual (IRA, por sus siglas en inglés), contratos de seguros, planes de participación en los beneficios y otros planes para la jubilación patrocinados por el empleador de un contribuyente.

Es posible que reciba más de un formulario 1099-R del IRS, ya que la información sobre la distribución en cada formulario se limita a una sola cuenta y a un código de distribución.

Su contribución se reportará en el formulario 5498 del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés).

En la sección sobre jubilación de la Banca por Internet Wells Fargo Online se ofrece una página informativa con enlaces a artículos sobre la jubilación relacionados con los impuestos, que incluyen desde preguntas básicas hasta análisis de circunstancias especiales.

• Cuentas de cheques, de ahorros o CD (cuentas a plazo): 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932)
• Cuentas IRA Destination^® (cuentas de ahorros y CD para la jubilación elegibles para el seguro de la FDIC): 1-800-BEST-IRA (1-800-237-8472)
• Préstamos hipotecarios: 1-800-357-6675
• Valor neto de la vivienda: 1-866-820-9199
• Pequeñas empresas: 1-877-337-7454
• WellsTrade^®: 1-800-TRADERS (1-800-872-3377) (en inglés)
• Cuentas de corretaje de servicio completo de Wells Fargo Advisors: Comuníquese con su asesor financiero o llame al 1-866-281-7436 (en inglés)

Sí, puede consultar su último estado de cuenta del año para determinar si ha obtenido intereses.

Si usted es el firmante secundario o el titular de una cuenta conjunta, puede llamar al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932) las 24 horas del día para solicitar una copia. Si usted es el coprestatario de un préstamo hipotecario o de una línea de crédito o préstamo sobre el valor neto de la vivienda, inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online.

Sí, siempre y cuando usted sea el titular principal de la cuenta, puede ver copias electrónicas de sus documentos de impuestos a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online según su conveniencia. Por razones de seguridad, los documentos de impuestos solo los puede ver por Internet el dueño del número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) asociado con los reportes del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). (Sin embargo, a partir del año fiscal 2015, los coprestatarios tienen acceso por Internet a documentos de impuestos para préstamos hipotecarios y sobre el valor neto de la vivienda). 

• Cuentas de cheques, de ahorros, de corretaje, de préstamo hipotecario, de valor neto sobre la vivienda y de fideicomiso: inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online.
  
• Clientes de cuentas de corretaje: es posible que en la Banca por Internet Wells Fargo Online no tenga acceso a todos los documentos de impuestos para cuentas de corretaje. Visite Wells Fargo Advisors (en inglés) para acceder a todos los documentos de impuestos de su cuenta de corretaje. Seleccione Statements & Documents (Estados de cuenta y documentos) y, a continuación, Tax Docs/1099s (Documentos de impuestos y formularios 1099).

Algunos documentos impositivos podrían estar disponibles por Internet antes que otros. Por ejemplo, su documento impositivo para préstamos hipotecarios podría estar disponible varias semanas antes que su documento impositivo para cuentas de ahorros. Generalmente, todos los documentos impositivos requeridos por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) estarán disponibles por Internet el 31 de enero o antes, o a mediados de febrero en el caso de las cuentas de corretaje.

No, no cobramos ningún cargo para ver sus documentos impositivos por Internet.

Usted seguirá recibiendo una copia de sus documentos impositivos por correo postal si la preferencia de entrega para su cuenta elegible se establece como “Correo postal". Si la preferencia de entrega para su cuenta elegible se establece como “Por Internet”, no recibirá una copia impresa por correo y solo podrá ver sus documentos impositivos a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online. Para actualizar las preferencias de entrega para sus documentos impositivos, inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online. 

Los documentos impositivos se emiten al titular principal de la cuenta. Por razones de seguridad, los documentos impositivos están disponibles por Internet únicamente para el propietario del número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) asociado con la declaración al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). (Sin embargo, a partir del año fiscal 2015, los coprestatarios tienen acceso por Internet a documentos impositivos de préstamos hipotecarios y sobre el valor neto de la vivienda). Si usted es el firmante secundario o el titular de cuenta conjunta de alguno de los otros tipos de cuentas, puede llamar al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932) las 24 horas del día para solicitar una copia.

Los documentos impositivos se emiten al titular principal de la cuenta, en este caso, la empresa. Por razones de seguridad, los documentos impositivos están disponibles por Internet únicamente para el propietario del número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) asociado con la declaración al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés).

Sí, ofrecemos monitoreo contra fraude las 24 horas del día, los 7 días de la semana para ayudarle a mantener su información segura. Consulte nuestros programas para su seguridad en Internet.

Necesitará el programa Adobe^® Reader^® para ver, guardar o imprimir los documentos. Descargue Adobe Reader gratis (en inglés). Consulte los Requisitos técnicos para la Banca por Internet Wells Fargo Online donde encontrará más detalles.

Sí, sus documentos de impuestos por Internet se pueden imprimir y usar como documentos de impuestos oficiales. Si inició sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online desde una computadora, también tendrá la opción de combinar varios documentos impositivos en un solo archivo para imprimirlo.

Usted puede ver hasta 10 años de su historial de documentos impositivos de Wells Fargo a partir de 2014 a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online, según los tipos de cuenta que tenga. En el caso de documentos impositivos disponibles por Internet, el historial disponible será menor si no es el titular principal de la cuenta. Tenga presente que no preparamos documentos impositivos si sus intereses devengados o pagados son menores que el monto que el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) nos exige reportar.

No, actualmente Wells Fargo no ofrece ese servicio.

No. Si necesita asesoramiento impositivo, llame a su asesor impositivo o al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) al 1-800-829-1040 (1-800-829-4059 TTY) (en inglés), o visite su sitio Web en http://www.irs.gov/faqs (en inglés).