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Preguntas sobre documentos impositivos

¿Recibiré documentos impositivos de Wells Fargo?

Si sus cuentas cumplen con los criterios establecidos para información que se debe reportar, recibirá de nosotros los documentos impositivos correspondientes. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) nos exige reportar determinada información con respecto al monto de intereses, dividendos o ingresos varios, o ganancias brutas de las ventas que nuestros clientes reciben de nosotros, así como determinados intereses sobre préstamos hipotecarios e intereses sobre préstamos para estudiantes que nuestros clientes nos pagan. Utilizamos formularios específicos, como, por ejemplo, los Formularios 1099 y 1098 del IRS, para reportar anualmente los ingresos e intereses pagados. Usted podría tener la opción de establecer sus preferencias de entrega para la forma en que desea recibir sus documentos impositivos en función de los tipos de cuentas que tenga. Para actualizar sus preferencias de entrega para sus documentos impositivos, inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online®.

¿Cuándo recibiré mis documentos de impuestos por correo?

Wells Fargo generalmente envía los documentos de impuestos originales por correo a más tardar el 31 de enero, o, en el caso de las cuentas de corretaje, antes del 15 de febrero, que es la fecha límite del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). Según el servicio de entrega postal, normalmente debería recibir sus documentos de impuestos antes de la tercera semana de febrero, o a fines de febrero en el caso de las cuentas de corretaje. Si no recibe sus documentos de impuestos hasta entonces, llámenos al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932), o al 1-866-281-7436 (en inglés), en el caso de los clientes de cuentas de corretaje.

No he recibido mi formulario 1099-INT, 1099-DIV o 1099-R. ¿Dónde puedo buscar para determinar si recibiré uno este año?

Puede ver su(s) último(s) estado(s) de cuenta del año para determinar si ha ganado más de $10.00 en intereses, dividendos o distribuciones de cuentas para la jubilación. Usted no recibirá un formulario 1099 si el monto es inferior a $10.00.

¿Por qué mi Formulario 1099 incluye intereses de varias cuentas?

Si sus cuentas de depósito tienen el mismo número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) principal y código postal de 5 dígitos (según la dirección del estado de cuenta registrada para cada cuenta), reportaremos el interés en forma conjunta en un Formulario 1099 combinado.

Si en el futuro le gustaría recibir Formularios 1099 separados, puede solicitarlo llamándonos al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932). Para cuentas para empresas, llame al 1-877-337-7454.

¿Por qué este año el interés en mi Formulario 1098 es mayor que el año pasado?

Hay muchas razones por las cuales esto puede suceder, incluida la posibilidad de que su préstamo hipotecario tenga una tasa ajustable y dicha tasa haya aumentado.

¿Por qué hay una diferencia entre el interés que yo pagué y el interés reportado por ustedes al Servicio de Impuestos Internos?

Son varias las razones que explican la diferencia entre estos montos:

  • Es posible que sus pagos de intereses hayan incluido cargos que podrían ser reportados como interés.
  • Si usted pagó intereses con antelación, los reportamos en el año en que realmente se adeudan.

¿Por qué en mi Formulario 1099 aparece un interés exento de impuestos?

La ley de impuestos nos exige que reportemos esta información en el Formulario 1099. Es posible que el interés no sea imponible, pero se debe reportar en su declaración de impuestos y podría afectar otras partidas, como, por ejemplo, los impuestos sobre sus beneficios del Seguro Social. En algunas situaciones, el interés también podría ser imponible a nivel estatal.

¿Por qué en el Formulario 1099 aparece información sobre la base de costos y el período de tenencia para algunas de mis ventas de valores?

De acuerdo con las normas del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), debemos reportar la base de costos y el período de tenencia para algunas ventas de acciones y otros valores, pero no para todas. A partir del año fiscal 2012, estas normas también se aplican a acciones de fondos mutuos. Conforme a los reglamentos del IRS, debemos reportar información sobre la base de costos y el período de tenencia relativa a cualquier valor vendido durante un año fiscal determinado si dicho valor se compró o adquirió en o después de fechas específicas establecidas en la Emergency Economic Stabilization Act (Ley de Estabilización Económica de Urgencia) de 2008. Los valores comprendidos en estos requisitos incluyen acciones, fondos mutuos y planes de reinversión de dividendos. También se incluyen los títulos de deuda simples, como, por ejemplo, los bonos a tasa fija, bonos de cupón cero y bonos de descuento de emisión original, así como algunos títulos de deuda más complejos.

¿Por qué recibí el formulario 1099-R del Servicio de Impuestos Internos?

El Formulario 1099-R del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) informa las distribuciones de pensiones, anualidades, cuentas para la jubilación individual (IRA, por sus siglas en inglés), contratos de seguros, planes de participación en los beneficios y otros planes para la jubilación patrocinados por el empleador de un contribuyente.

Es posible que reciba más de un formulario 1099-R del IRS, ya que la información sobre la distribución en cada formulario se limita a una sola cuenta y a un código de distribución.

¿Cómo se reportan mis contribuciones a una cuenta IRA al Servicio de Impuestos Internos?

Su contribución se reportará en el formulario 5498 del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés).

¿Cómo puedo determinar qué cantidad de mis distribuciones de cuentas IRA está sujeta a impuestos si hago contribuciones a cuentas IRA no deducibles?

Debe llenar el formulario 8606 del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) (Nondeductible IRAs -Cuentas IRA no deducibles-) para determinar qué cantidad de sus distribuciones está sujeta a impuestos. El formulario 8606 del IRS también se usa para declarar contribuciones no deducibles o montos después de impuestos transferidos desde un plan para la jubilación patrocinado por el empleador a una cuenta IRA Tradicional.

¿Dónde puedo obtener más información sobre impuestos y cuentas para la jubilación?

En la sección sobre jubilación de la Banca por Internet Wells Fargo Online se ofrece una página informativa (en inglés) con enlaces a artículos sobre la jubilación relacionados con los impuestos, que incluyen desde preguntas básicas hasta análisis de circunstancias especiales.

¿A quién puedo contactar si tengo preguntas sobre mis documentos impositivos de Wells Fargo?

  • Cuentas de cheques, de ahorros o CD (cuentas a plazo): 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932)
  • Portfolio by Wells Fargo®: 1-800-742-4932
  • Cuentas IRA Destination® (cuentas de ahorros y CD para la jubilación elegibles para el seguro de la FDIC): 1-800-BEST-IRA (1-800-237-8472)
  • Préstamos hipotecarios: 1-800-357-6675
  • Valor neto de la vivienda: 1-866-820-9199
  • Préstamos para estudiantes: 1-800-658-3567
  • Pequeñas empresas: 1-877-337-7454
  • WellsTrade®: 1-800-TRADERS (1-800-872-3377) (en inglés)
  • Cuentas de corretaje de servicio completo de Wells Fargo Advisors: Comuníquese con su asesor financiero o llame al 1-866-281-7436 (en inglés)

Documentos impositivos por Internet

¿Puedo ver mi interés devengado en algún otro lugar?

Sí, puede consultar su último estado de cuenta del año para determinar si ha ganado más de $10.00 en intereses devengados.

Soy el titular conjunto de la cuenta; ¿cómo puedo obtener una copia del documento impositivo?

Si usted es el firmante secundario o el titular de una cuenta conjunta, puede llamar al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932) las 24 horas del día para solicitar una copia. Si usted es el coprestatario de un préstamo hipotecario o de una línea de crédito o préstamo sobre el valor neto de la vivienda, inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online.

¿Puedo ver mis documentos de impuestos por Internet?

Sí, siempre y cuando usted sea el titular principal de la cuenta, puede ver copias electrónicas de sus documentos de impuestos a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online según su conveniencia. Por razones de seguridad, los documentos de impuestos solo los puede ver por Internet el dueño del número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) asociado con los reportes del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). (Sin embargo, a partir del año fiscal 2015, los coprestatarios tienen acceso por Internet a documentos de impuestos para préstamos hipotecarios y sobre el valor neto de la vivienda). 

  • Cuentas de cheques, de ahorros, de corretaje, de préstamo hipotecario, de valor neto sobre la vivienda, de préstamos para estudiantes y de fideicomiso: inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online®.
  • Clientes de cuentas de corretaje: es posible que en la Banca por Internet Wells Fargo Online no tenga acceso a todos los documentos de impuestos para cuentas de corretaje. Visite Wells Fargo Advisors (en inglés) para acceder a todos los documentos de impuestos de su cuenta de corretaje. Seleccione Statements & Documents (Estados de cuenta y documentos) y, a continuación, Tax Docs/1099s (Documentos de impuestos y formularios 1099).

¿Por qué solo puedo ver algunos de los documentos impositivos que espero recibir a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online?

Algunos documentos impositivos podrían estar disponibles por Internet antes que otros. Por ejemplo, su documento impositivo para préstamos hipotecarios podría estar disponible varias semanas antes que su documento impositivo para cuentas de ahorros. Generalmente, todos los documentos impositivos requeridos por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) estarán disponibles por Internet el 31 de enero o antes, o a mediados de febrero en el caso de las cuentas de corretaje.

¿Se aplica un cargo para ver mis documentos impositivos a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online?

No, no cobramos ningún cargo para ver sus documentos impositivos por Internet.

¿Seguiré recibiendo copias de mis documentos impositivos por correo postal si los veo a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online?

Usted seguirá recibiendo una copia de sus documentos impositivos por correo postal si la preferencia de entrega para su cuenta elegible se establece como “Correo postal". Si la preferencia de entrega para su cuenta elegible se establece como “Por Internet”, no recibirá una copia impresa por correo y solo podrá ver sus documentos impositivos a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online. Para actualizar las preferencias de entrega para sus documentos impositivos, inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online

Tengo una cuenta conjunta; ¿por qué no puedo acceder a nuestro documento impositivo a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online?

Los documentos impositivos se emiten al titular principal de la cuenta. Por razones de seguridad, los documentos impositivos están disponibles por Internet únicamente para el propietario del número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) asociado con la declaración al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés). (Sin embargo, a partir del año fiscal 2015, los coprestatarios tienen acceso por Internet a documentos impositivos de préstamos hipotecarios y sobre el valor neto de la vivienda). Si usted es el firmante secundario o el titular de cuenta conjunta de alguno de los otros tipos de cuentas, puede llamar al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932) las 24 horas del día para solicitar una copia.

Tengo una cuenta para empresas; ¿por qué no puedo acceder al documento impositivo de la empresa a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online?

Los documentos impositivos se emiten al titular principal de la cuenta, en este caso, la empresa. Por razones de seguridad, los documentos impositivos están disponibles por Internet únicamente para el propietario del número de identificación de contribuyente (TIN, por sus siglas en inglés) asociado con la declaración al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés).

¿Es seguro que mis documentos impositivos estén en Internet?

Sí, ofrecemos monitoreo contra fraude las 24 horas del día, los 7 días de la semana para ayudarle a mantener su información segura. Consulte nuestros programas para su seguridad en Internet.

¿Cómo puedo ver, guardar o imprimir mis documentos impositivos disponibles en Internet?

Necesitará el programa Adobe® Reader® para ver, guardar o imprimir los documentos. Descargue Adobe Reader gratis (en inglés). Consulte los Requisitos técnicos para la Banca por Internet Wells Fargo Online donde encontrará más detalles.

¿Puedo imprimir mis documentos impositivos por Internet y presentarlos con mi declaración de impuestos?

Sí, sus documentos impositivos por Internet se pueden imprimir y usar como documentos impositivos oficiales para presentarlos junto con su declaración de impuestos. Si inició sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online desde una computadora, también tendrá la opción de combinar varios documentos impositivos en un solo archivo para imprimirlo.

¿Por cuántos años están disponibles mis documentos impositivos por Internet para que los pueda consultar?

Usted puede ver hasta 10 años de su historial de documentos impositivos de Wells Fargo a partir de 2014 a través de la Banca por Internet Wells Fargo Online, según los tipos de cuenta que tenga. En el caso de documentos impositivos disponibles por Internet, el historial disponible será menor si no es el titular principal de la cuenta. Tenga presente que no preparamos documentos impositivos si sus intereses devengados o pagados son menores que el monto que el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) nos exige reportar.

¿Puedo presentar mi declaración de impuestos personal utilizando su sitio Web?

No, actualmente Wells Fargo no ofrece ese servicio.

¿Proporcionan asesoramiento impositivo?

No. Si necesita asesoramiento impositivo, llame a su asesor impositivo o al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) al 1-800-829-1040 (1-800-829-4059 TTY) (en inglés), o visite su sitio Web en http://www.irs.gov/faqs (en inglés).