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Sugerencias de seguridad para giros electrónicos

Tome medidas para protegerse de estas tres estafas comunes de giros electrónicos

Los giros electrónicos son una manera rápida y fácil de transferir dinero entre individuos y empresas. Sin embargo, debido a su velocidad y permanencia, también son objetivos frecuentes de fraude. De acuerdo con estadísticas del FBI, entre octubre de 2013 y febrero de 2016 se perdieron aproximadamente $2,300 millones en fraudes de giros electrónicos.

Para protegerse del fraude que afecta a los giros electrónicos, tenga presente estos tres tipos comunes de estafa.

Estafa número 1: estafas con relación a suplantación de identidad (phishing)

La suplantación de identidad (phishing) es un intento de obtener información confidencial, como usuarios, contraseñas y detalles de su cuenta, a través de correos electrónicos, mensajes de texto, llamadas telefónicas o redes sociales de compañías que fingen ser empresas de buena reputación. Tras obtener su información, el estafador usa sus datos personales y financieros para acceder a su cuenta y robar dinero.

Los estafadores esperan convencerlo de que entregue información personal utilizando un lenguaje convincente, como, por ejemplo, la necesidad de comunicarse con usted por su propia seguridad o por la seguridad de su cuenta.

Para evitar esta estafa:

  • No haga clic en enlaces, no abra archivos adjuntos, ni proporcione información confidencial a través de ningún correo electrónico o mensaje de texto sospechoso, incluso si el remitente sostiene ser una empresa de buena reputación.
  • Mantenga los parches de seguridad y software de antivirus actualizados en su computadora y dispositivos móviles.
  • Desactive la función de descarga automática de archivos adjuntos en su dispositivo móvil.

Estafa número 2: estafas con relación a situaciones de emergencia de un familiar

En este tipo de estafa, recibirá una llamada telefónica o un correo electrónico de un estafador que sostiene ser un amigo o familiar que necesita dinero para una emergencia. La persona podría parecer legítima porque cuenta con datos personales específicos, como por ejemplo, detalles sobre sus amigos y familiares. Este tipo de estafa se aprovecha de las emociones de las personas para convencerlas de que realicen un giro electrónico inmediatamente.

Para evitar esta estafa:

  • Tenga cuidado al enviar dinero a amigos y familiares, y asegúrese de verificar su identidad y de confirmar que la solicitud sea legítima.
  • Cuelgue si se siente incómodo, en especial si usted no fue quién realizó la llamada.
  • Comuníquese con su amigo o familiar directamente para corroborar el relato de la persona que llamó.

Estafa número 3: estafas con relación a fraudes del IRS

Estas son estafas por parte de impostores que pueden dar lugar a un aumento del fraude relacionado con impuestos y robo de identidad durante la temporada de impuestos. Estas estafas pueden adoptar muchas formas, como por ejemplo, notificaciones sobre impuestos falsas del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) y llamadas telefónicas fraudulentas. En ciertas situaciones, los estafadores haciéndose pasar por representantes del IRS, pueden llamarlo para indicarle que debe impuestos o que se le debe un reembolso.

Para evitar esta estafa, familiarícese con los estándares de recaudación de impuestos del IRS:

  • El IRS envía sus notificaciones por correo postal y no a través de correos electrónicos, mensajes de texto o redes sociales.
  • El IRS no exige que pague impuestos sin permitirle apelar el monto en cuestión.
  • El IRS no exige que pague a través de un giro electrónico ni de ningún método de pago específico.
  • El IRS no amenaza a los contribuyentes con demandas, encarcelamiento, ni otras acciones judiciales.
  • El IRS utiliza un conjunto estándar de instrucciones con respecto a su cuenta para realizar giros electrónicos, que incluye el número de ruta #091036164 con el nombre “US TREAS SINGLE TX”. Si recibe información diferente sobre la cuenta, comuníquese con el IRS para solicitar más información y la verificación de los datos.

Para revisar su situación tributaria, visite el sitio Web del IRS (en inglés).

Sugerencias generales sobre la seguridad de los giros electrónicos

Un giro electrónico es una forma inmediata de pago. Una vez que el estafador haya obtenido los fondos que usted le transfirió a cambio de un cheque, no se podrá revertir el giro electrónico, incluso si el cheque es falso.

Por ese motivo, es fundamental que tome las medidas necesarias para reducir el riesgo de fraude sabiendo cuál es la manera adecuada de realizar giros electrónicos:

  • No envíe fondos a una persona o empresa que no conozca personalmente.
  • Desconfíe de cualquier estrategia mediante la cual se le pida un pago para cubrir los gastos de un ser querido, los cargos por haber ganado la lotería, u otras situaciones.
  • Aquellas situaciones en las que se le pida que deposite un cheque y devuelva una parte con el pretexto de que el dinero extra corresponde a una comisión o pago excesivo a menudo son fraudulentas. Si el cheque es devuelto sin pagar, es posible que usted sea responsable por todo el monto.
  • Verifique la información que incluya en cualquier giro electrónico. Un error tipográfico podría enviar el dinero a la persona o empresa equivocada.

Tome las medidas necesarias para protegerse y proteger su dinero al momento de realizar giros electrónicos. Si sospecha que se trata de una actividad fraudulenta, denúnciela a la Comisión Federal de Comercio (FTC) en ftc.gov/complaint (en inglés) o llamando al 1-877-FTC-HELP (en inglés).

Obtenga más información sobre cómo prevenir fraudes en nuestro Centro de información sobre fraude.