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Preguntas sobre Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto

Preguntas principales

¿Qué cuentas de Wells Fargo son elegibles para Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto (en inglés)?

Las cuentas elegibles incluyen cuentas de tarjeta de crédito, tarjeta de débito y de cheques comerciales y al consumidor a las que se pueda acceder mediante la Banca por Internet Wells Fargo Online. Las transacciones de Pago de Cuentas también pueden monitorearse mediante Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto (en inglés).

¿Cada cuánto se actualiza Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto?

Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto se actualiza todos los días hábiles.

¿Cómo protegen la privacidad y seguridad de la información de una transacción?

Solo usted, el titular de la cuenta, puede ver sus transacciones en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto. Wells Fargo puede investigar transacciones específicas si usted llama al servicio de atención al cliente y tiene preguntas al respecto, pero no podemos ver su información clasificada como aparece en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto.

Para obtener más información, lea nuestro compromiso con la Privacidad y seguridad.

Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto

¿Se aplica algún tipo de cargo a Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto?

Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto es gratuito para los clientes de Banca por Internet Wells Fargo Online® que tengan una cuenta de cheques  o una tarjeta de crédito de Wells Fargo.

¿Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto reemplaza mis actuales estados de cuenta de tarjeta de crédito o cuenta de cheques?

No. Es un informe complementario diseñado para brindarle detalles generales combinados de sus gastos.

¿Por qué no coincide la información en Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto con la información reportada en mi otro software de administración financiera?

Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto utiliza categorías definidas por Wells Fargo y solo incluye compras y pagos efectuados con su tarjeta de crédito, tarjeta de débito, cuenta de cheques y con el Servicio de Pago de Cuentas de Wells Fargo. Los programas de software para administración financiera le pueden mostrar un panorama más general de sus finanzas, como por ejemplo sus ahorros y otras cuentas de pasivos.

Preguntas sobre cómo establecer y monitorear las metas del Control de Presupuesto

¿Qué es Control de Presupuesto?

El Control de Presupuesto le permite crear un presupuesto simple por Internet en cuestión de minutos. Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto se actualiza todos los días y le brinda información sobre los flujos de dinero entrante y saliente, para que pueda ver cuánto le falta para alcanzar sus metas de presupuesto.

Con el Control de Presupuesto, también:

  • Controle su progreso mediante tablas y gráficos personalizados que le ayudan a comparar sus gastos y el desempeño general de sus metas de presupuesto.
  • Ajuste periódicamente sus metas del Control de Presupuesto para que coincidan mejor con sus patrones de gastos y le ayuden a mantenerse en buen camino con su presupuesto ahora y en el futuro.
  • Establezca alertas opcionales para asumir el control de sus gastos.

¿Cómo puedo crear metas mensuales con el Control de Presupuesto?

Puede fijar metas mensuales usando como guía sus patrones históricos de gastos. Su Control de Presupuesto ofrece dos formas distintas para crear sus metas mensuales:

  • Método rápido: desde la lista desplegable completada previamente, seleccione "Average monthly spending" (Gastos mensuales promedio) o Last month’s spending (Gastos del último mes) y haga clic en Continue (Continúe) para copiar automáticamente los montos seleccionados en la columna Monthly Goals (Metas mensuales) en la pantalla de ingreso de datos de presupuesto. Si identifica categorías donde podría gastar menos, o necesita gastar más, puede editar el monto destinado a las categorías individuales.
  • Ingrese sus metas manualmente: desde la lista desplegable completada previamente, seleccione números Custom (personalizados) y continúe con la pantalla de ingreso de datos de presupuesto donde podrá hacer clic en una categoría para ampliarla e ingresar los montos en cada subcategoría. El Control de Presupuesto sumará estos cambios de forma automática. Cree una meta para cada categoría o formule solo un grupo de categorías clave. Usted decide.

Cuando esté conforme con las metas mensuales que haya creado, haga clic en Save (Guarde) para ver el Control de Presupuesto como parte de su Reporte de Gastos y ver si sus metas se corresponden con lo que efectivamente gasta durante el mes.

¿Puedo actualizar o eliminar mis metas mensuales de Control de Presupuesto?

Es fácil actualizar sus metas de Control de Presupuesto. Simplemente:

  1. Haga clic en Edit Budget (Edite presupuesto) en la parte superior de la ficha Budget Watch (Control de Presupuesto).
  2. Para modificar los importes presupuestados de cualquier categoría haga clic en la categoría principal y edite las subcategorías directamente. Sus totales se sumarán de forma automática. Si desea actualizar todas sus categorías de una sola vez para reflejar mejor sus gastos más recientes, haga clic en la lista desplegable Reset (para volver a los ajustes predeterminados) y seleccione entre Average monthly spending (Gastos mensuales promedio) o Last month’s spending (Gastos del último mes). Si selecciona Custom spending amounts (Montos de gastos personalizados), sus valores de presupuesto se ajustarán a cero.
  3. Haga clic en Save (Guarde).

Para excluir las metas mensuales de Control de Presupuesto de Mi Reporte de Gastos y ver una comparación de sus gastos con sus promedios históricos, haga clic en la ficha Standard Report (Informe estándar) en la parte superior de su informe.

¿Qué significa el importe incluido en Lo que queda?

La sección Resumen del presupuesto en la parte superior de su informe brinda un resumen del Dinero saliente, que se resta del Dinero entrante, y da como resultado Lo que queda. El importe que ha incluido en Lo que queda es un monto aproximado de sus ingresos y egresos netos mensuales, lo cual equivale a la diferencia entre los depósitos totales y los gastos totales al final de cada mes (a diferencia del Saldo disponible que se encuentra en la pantalla Actividad de la cuenta, que indica cuánto tiene realmente en su cuenta). Nota: Los importes de Lo que queda serán diferentes para los clientes de crédito de Wells Fargo, dado que los gastos de tarjeta de crédito de Wells Fargo se incluirán automáticamente en Mi Reporte de Gastos (salvo que elija no incluirlos).

El importe que usted ha incluido en Lo que queda puede ser un indicador importante de cuánto dinero restante tiene todos los meses para así aplicarlo a metas financieras a largo plazo, como la reducción de deudas o la acumulación de ahorros. Si el importe incluido en Lo que queda cada mes es inferior a cero, esto indica que posiblemente sus gastos superan sus ingresos mensuales. Si desea obtener más información acerca de cómo incrementar Lo que queda cada mes, comenzar a pagar su propia deuda o aumentar sus ahorros, llámenos al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932) o hable con un representante bancario en su sucursal Wells Fargo más cercana.

¿Cómo establezco alertas por correo electrónico de Control de Presupuesto?

Mediante las alertas por correo electrónico opcionales de Control de Presupuesto le informamos cuando sus gastos alcanzan el 75% de su presupuesto o lo exceden, y también le brindamos un informe de estado de sus gastos a mediados de mes.

Para establecer alertas por correo electrónico, simplemente inicie sesión en la Banca por Internet Wells Fargo Online (en inglés) o visite la página de Alertas para obtener más información.

Preguntas sobre las funciones de Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto 

¿Qué parte del historial de gastos está disponible en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto?

En la pantalla del informe estándar se presentan datos de gastos del mes en curso, los dos meses anteriores y un promedio de hasta sus últimos 12 meses. La ficha Control de Presupuesto muestra su historial de gastos en comparación con sus metas mensuales. Puede ver otros 15 meses de historial en pantalla haciendo clic en la fecha para cambiar los meses.

De enero a junio de cada año, puede descargar un informe de resumen de fin de año correspondiente a los gastos del año calendario anterior, en planilla de cálculo Excel o archivo con formato PDF. En cualquier momento puede descargar su informe del historial de gastos clasificados en formato Excel o PDF si tiene menos de 10,000 transacciones en total. Las transacciones en los informes descargables se clasificarán automáticamente por categoría y fecha.

¿Puedo ver Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto por método de pago?

Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto incluye, de forma predeterminada, los gastos de todas las cuentas a las que accede por medio de Banca por Internet Wells Fargo Online®, entre ellas: tarjeta de crédito, tarjeta de débito, cuenta de cheques y servicio de Pago de Cuentas de Wells Fargo.

Para cambiar temporalmente la vista e incluir un solo método de pago, seleccione tarjetas de crédito, tarjetas de débito, otra actividad de cheques o Pago de Cuentas desde el menú desplegable en la parte superior de la pantalla Standard Report (Informe estándar) y haga clic en Go (Ir).

¿Puedo ver mi actividad sobre gastos para cuentas específicas?

La vista predeterminada para Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto incluye todas sus cuentas elegibles. Para cambiar la vista future de forma que incluya los gastos de cuentas específicas, basta hacer clic en Edit Accounts (Edite cuentas) en el cuadro Accounts Included In Your Report (Cuentas incluidas en su informe) ubicado en la parte superior derecha de la página y seleccionar solamente las cuentas que desea incluir. Puede personalizar hasta 30 cuentas. La selección que realice permanecerá vigente hasta que usted elija cambiarla.

¿Puedo elegir qué cuentas incluir en los informes para descargar?

Sí, puede elegir qué cuentas aparecen en los informes del Resumen de fin de año y del Historial de gastos de dos formas. Para incluir las cuentas específicas en la descarga, utilice la función Edit Accounts (Edite cuentas) para las cuentas incluidas en el cuadro Your Report (Su informe).

O bien, para ver un informe descargable por método de pago (p. ej. tarjetas de crédito, tarjetas de débito, otra actividad de cheques o Pago de Cuentas), simplemente seleccione el método de pago desde el menú desplegable en la parte superior del Informe estándar, haga clic en Go (Ir), y luego haga clic en el enlace en la sección de descargas.

¿Puedo imprimir o guardar Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto?

El informe se puede imprimir de dos maneras. Para imprimir la página que esté viendo, seleccione en el menú del navegador la función de imprimir. Primero ajuste los márgenes predeterminados del navegador, si fuera necesario. O bien, descargue los informes Year End Summary (Resumen al Cierre del Año) o Spending History (Historial de Gastos) en formato PDF e imprímalos.

Los informes Year End Summary (Resumen al Cierre del Año) y Spending History (Historial de Gastos) también se encuentran disponibles en formato Excel.

Preguntas sobre transacciones incluidas en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto

¿Qué tipos de transacciones se incluyen en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto?

Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto incluye Dinero entrante y Dinero saliente. Su Dinero entrante incluye todos los depósitos, las transferencias o los anticipos que se realizan en su cuenta. Su Dinero saliente representa todas las transacciones que se consideran gastos o pagos desde su tarjeta de crédito, tarjeta de débito, cuenta de cheques y Pago de Cuentas de Wells Fargo, además de las transferencias a otras cuentas externas y de Wells Fargo.

La sección Resumen del presupuesto en la parte inferior de su informe le brinda un resumen del Dinero saliente menos el Dinero entrante, lo que da como resultado Lo que queda (el monto aproximado que le queda al final de cada mes). Su número de "Lo que queda" es un indicador de cuánto podría tener disponible para comenzar a pagar su propia deuda o acumular para sus ahorros.

¿Cómo pueden clasificar las transacciones con tarjeta?

Visa ha asignado a cada comercio una categoría o clasificación específicas. Cuando usted realiza una compra, Wells Fargo recibe esta información de clasificación junto con los datos de su compra, y utilizamos esta clasificación para su transacción. Si un comercio es una gran empresa, con muchos departamentos distintos, no podemos especificar el departamento en que se compró el artículo.

¿Cómo pueden clasificar las transacciones del Servicio de Pago de Cuentas (Bill Pay) de la Banca por Internet Wells Fargo Online?

Le hemos asignado categorías predeterminadas de gastos de Wells Fargo a los beneficiarios del Servicio de Pago de Cuentas. Si no podemos determinar una categoría predeterminada para un beneficiario, clasificaremos los pagos según la categoría que usted elija en Pago de Cuentas al establecer el beneficiario o realizar el pago. Siempre puede crear una regla definida por el usuario en la pantalla de transacciones a fin de determinar una nueva categoría predeterminada para un beneficiario.

¿Qué son las transacciones de pagos sin categorizar?

Las transacciones de pagos sin categorizar son transacciones que no pudimos asignar a una categoría dado que el beneficiario no está disponible o no puede asignarse a una categoría predeterminada. En este momento, no podemos asignar algunos cheques impresos y pagos electrónicos a las categorías de establecimientos comerciales.

¿Por qué no se incluyen los pagos de tarjeta de crédito de Wells Fargo en mis Gastos totales?

Los pagos de tarjeta de crédito de Wells Fargo no se incluyen en sus Gastos totales porque al incluir tanto sus compras con tarjeta de crédito como los pagos de esas mismas compras, es posible que se sobrestimen sus Gastos totales.

¿Qué se incluye en la categoría Cheques emitidos?

Muchos cheques emitidos a grandes comercios se procesan como pagos ACH. Podemos clasificar esos cheques en función del rubro de negocio del comercio o las palabras clave en la descripción de la transacción. Para los cheques emitidos a personas o comercios más pequeños, no podemos asignar un beneficiario a la transacción. Clasificamos esas transacciones en la categoría Cheques emitidos. Usted puede reclasificar esos pagos de forma individal en la pantalla Transacciones. Si quiere asignar una categoría predeterminada a los pagos con cheques de un determinado importe en dólares para los pagos recurrentes con cheque, puede crear una regla definida por el usuario basada en el importe en la pantalla Transacciones.

La categoría Cheques emitidos puede incluir los pagos a sus tarjetas de crédito de Wells Fargo. Por ello, es posible que sus gastos totales de un mes determinado estén sobrestimados. Sus gastos totales mostrados en un determinado mes incluirían tanto sus transacciones realizadas con su tarjeta de crédito de Wells Fargo como cualquier pago a su tarjeta de crédito de Wells Fargo realizado desde sus cuentas de cheques de Wells Fargo para liquidar dichas transacciones.

¿Qué se incluye en la categoría Pagos electrónicos?

Los Pagos electrónicos incluyen transacciones procesadas de forma electrónica, pero que no pueden clasificarse en una categoría específica.

Puede reclasificar estos pagos de forma individual en la pantalla Transacciones. Si desea asignar una categoría predeterminada a un Pago electrónico recurrente, puede crear una regla de clasificación definida por el usuario en la pantalla Transacciones.

¿Por qué no aparecen todas mis transacciones en los informes descargables?

Si recién comienza a usar la Banca por Internet Wells Fargo Online, o si ha agregado o eliminado cuentas de la Banca por Internet Wells Fargo Online, es posible que las transacciones anteriores no estén disponibles en Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto (en inglés). Por ejemplo, si usted es cliente nuevo de la Banca por Internet Wells Fargo Online, solamente podrá acceder al historial de transacciones de los 90 días anteriores a la fecha en que vinculó una cuenta a la Banca por Internet Wells Fargo Online, como máximo.

Cuando descargue un informe desde una pantalla de método de pago (tarjetas de crédito, tarjetas de débito, otra actividad de cheques o Pago de Cuentas), ese informe solo incluirá las transacciones de ese método de pago.

Una de mis cuentas fue sustituida por una nueva. ¿Cómo se mostrarán las transacciones?

Si se sustituyó una de sus cuentas por una nueva, las transacciones realizadas en la cuenta anterior se seguirán mostrando en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto. No obstante, las transacciones de la cuenta anterior se asociarán a la nueva cuenta.

¿Puedo reclasificar una transacción a una categoría distinta?

Sí. Seleccione Manage Transactions (Administre transacciones) en la pantalla de informe estándar o la de Control de Presupuesto para ver todas las transacciones durante los períodos incluidos en la vista de resumen. Desde allí puede seleccionar el menú desplegable de categorías en una transacción específica y elegir una nueva subcategoría. O bien, puede hacer clic en cualquiera de los montos en dólares para ver una vista con filtro de las transacciones para esa categoría y ese mes, y reclasificar las transacciones mediante la lista desplegable en la transacción.

¿Puedo cambiar la categoría predeterminada para un beneficiario o transacción para no tener que reclasificar individualmente cada uno?

Seleccione una transacción específica en la pantalla Transaction (Transacción) y elija Create a Rule (Cree una regla). Puede elegir aplicar todas las transacciones de un determinado beneficiario o monto a una categoría particular.

Nota: Todas las reglas de transacción pueden aplicarse tanto a transacciones futuras como a transacciones pasadas y futuras. Si aplica la regla a transacciones pasadas y futuras, tiene la opción de excluir las transacciones pasadas que haya reclasificado de forma individual.

¿Cómo se mostrarán mis transacciones si mi tarjeta de débito comercial está asociada a mi cuenta de cheques al consumidor?

Las transacciones realizadas con cuentas comerciales o al consumidor elegibles se incluyen en Mi Reporte de Gastos con Control de Presupuesto , por lo que las compras realizadas con su tarjeta de débito commercial se incluirán.

He notado una transacción en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto que no recuerdo haber realizado. ¿Qué debo hacer?

Si tiene alguna pregunta sobre cualquier transacción en particular que figura en Mi Reporte de Gastos y Control de Presupuesto, comuníquese con Wells Fargo.

  • Si tiene preguntas relacionadas con una transacción mediante tarjeta de crédito de Wells Fargo, llame al 1-800-311-9311.
  • Para preguntas relacionadas con una transacción realizada desde su cuenta de cheques de Wells Fargo, llame al 1-877-PARA-WFB (1-877-727-2932).
  • Para preguntas relacionadas con una transacción sobre sus cuentas comerciales, llama al Centro Nacional de Banca Comercial al 1-800-CALL-WELLS (1-800-225-5935) (marque 9 para recibir atención en español).