Cómo invertir depende de diversos factores, entre los que se incluyen la cantidad de tiempo que tiene, cuánto desea participar en la administración diaria de sus inversiones y, tan importante como lo anterior, la complejidad de su situación financiera. Entender qué tipo de inversionista es usted puede ayudarle a determinar qué tipo de enfoque de inversión es el más apropiado para su caso, al crear un plan que refleje su nivel de comodidad y sus metas financieras. Siga leyendo para descubrir cuánto asesoramiento puede llegar a necesitar cuando se trata de invertir.

Orientación completa

Si prefiere confiar en un profesional para que le ayude a tomar decisiones relacionadas con todos los aspectos de su cartera, o si tiene necesidades financieras más complejas, un asesor financiero puede ayudarle a elaborar y ejecutar un plan de inversiones. También le puede mantener actualizado sobre el modo en que su cartera se está ajustando al plan y hacer ajustes de ser necesario. Las personas que no se sienten cómodas tomando decisiones de inversión también pueden beneficiarse conversando con un asesor financiero sobre diferentes estrategias de inversión.

Un poco de orientación

Si usted tiene más experiencia en lo que respecta a inversiones, pero necesita analizar sus ideas con alguien, puede utilizar los servicios de un asesor financiero de manera más limitada. Su asesor financiero le proporcionará los recursos que necesita para tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa, incluidos asesoramiento y orientación objetivos sobre sus necesidades, metas y contexto de inversión actual. Dichos conocimientos pueden ayudarle a conducirse sin grandes traspiés, pero manteniendo el control de sus inversiones.

Sin orientación

Si prefiere mantenerse autónomo, puede formular un plan de inversiones basado en su propia investigación. Algunos inversionistas autoadministrados confían en que pueden aumentar los retornos sobre sus inversiones manteniendo el control total de sus activos. Este enfoque requiere más confianza y comprender las variables del mercado, como la volatilidad de los precios y los riesgos de la inflación, que podrían afectar sus inversiones. Si siente que no tiene los conocimientos o el tiempo necesarios para ser un inversionista autoadministrado, quizás se sienta más cómodo trabajando con un asesor financiero.

Fortalézcase con conocimientos financieros

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