Identificar sus metas financieras le ayuda a determinar adónde desea llegar, y cómo va a hacer para lograrlo. Si establece sus metas a corto, mediano y largo plazo, podrá determinar cómo organizar sus ahorros. Esta hoja de trabajo puede ayudarle a definir mejor esas metas y cuánto tiene que ahorrar.

Una vez que calcule cuánto tiene que ahorrar, será el momento de pensar cómo lo va a hacer. Considere las siguientes estrategias de planificación:

  • Estrategias a corto plazo: Debería poder acceder fácilmente a sus fondos para las metas a corto plazo dentro del próximo año. Considere la posibilidad de conservar el dinero en una cuenta de ahorros o de mercado monetario. Su dinero aumentará y usted podrá acceder a estos fondos cuando los necesite.
  • Estrategias a mediano plazo: Para mantenerse enfocado y motivado en sus metas durante los próximos dos a cinco años, intente utilizar herramientas para preparar presupuestos , que le ayudarán a llevar un registro de cuán cerca está de alcanzar su meta. Para aumentar sus ahorros, piense en un certificado de depósito (CD), en el que deposita fondos durante un período específico. Un CD tiene una tasa de retorno más alta que una cuenta de ahorros, pero es posible que le cobren cargos si retira los fondos antes del vencimiento del plazo del CD. Cuando ahorra para un evento específico, como la educación universitaria de un hijo, considere la posibilidad de contribuir a una cuenta especializada, como un plan de ahorros 529.
  • Estrategias a largo plazo: Cuando ahorra para un período de más de 5 años, podría considerar otras opciones de inversión o de depósito para alcanzar sus metas. Las inversiones que podrían ofrecer un retorno mayor, también podrían ser de mayor riesgo. Debe tener en cuenta el equilibrio entre riesgo y retorno al tomar cualquier decisión de inversión.

Para cualquier estrategia de inversión o ahorro que elija, asegúrese de revisar su progreso en forma regular —mensualmente para los objetivos a corto plazo, y trimestral o anualmente para las metas a mediano y largo plazo— para cerciorarse de estar bien encaminado. Si se ajusta a su plan financiero, podrá alcanzar las metas en todos los hitos de su vida.

 Sugerencia 

Para cualquier estrategia de inversión o ahorro que elija, asegúrese de revisar su progreso en forma regular para cerciorarse de estar bien encaminado.

Q:
La mayoría de los CD le permiten retirar dinero, siempre que demuestre que lo necesita.

Siguiente pregunta

Pasar

Cómo construir para el futuro

¿Qué debo tener en cuenta al establecer mis metas?

Fortalézcase con conocimientos financieros

Estamos comprometidos con su éxito financiero. Aquí encontrará una amplia variedad de información de utilidad, herramientas interactivas, estrategias prácticas y mucho más, todo ello creado para ayudarle a aumentar sus conocimientos financieros y alcanzar sus metas financieras.

My Financial Guide (Mi Guía Financiera)